Final Enterprises N.V.のAMLポリシーおよび手順

お客様ご本人確認（KYC）ポリシー

登録

Final Enterprises N.V.のいずれかのウェブサイトでアカウントを登録する際、プレイヤーは以下の情報を入力する必要があります。

• 性別
• 氏名
• 生年月日
• メールアドレス
• 国
• 市町村
• 住所
• 携帯電話番号
• ユーザー名
• パスワード
• 通貨

年齢

Final Enterprises N.V.（以下、FE）は18歳未満のプレイヤーがFEのサービスに登録または参加することを許可しておりません。生年月日を18歳未満に設定してアカウントを登録することはできず、このように未成年が虚偽の生年月日で登録した疑いがある場合は、お客様が有効なIDを当社に送付するまでアカウントを閉鎖することになります。場合によっては、IDの保有者がご本人であることを証明するために、お顔の横で身分証明を持つところを撮影した自撮り写真（フェイスID）を求めることもございます。

初回入金

初回入金時、全てのお客様に対してFEのKYCプロセスについて詳述したメールが送信されます。これは主に、アカウント情報と選択した支払い方法を確認するために必要な書類を提出するプロセスです。関連書類がFEの支払いチームによって承認されるまで、出金の承認はされません。

FEは、お客様の氏名、生年月日/年齢、住所、そして登録された国を確認するために、有効な政府発行のIDと住所証明書の送付を請求します。住所証明書は最近（過去3か月以内）のものであり、お客様が現在そこに住んでいることを証明する必要があります。また、お客様は支払い方法を証明する書類も提出する必要があります。これは「簡易的デューデリジェンス（DD）」、バックグラウンドチェックとして知られる第一段階のDDチェックの一部であり、累計でEUR2000（または他の通貨での同等額）に達したお客様や初回出金申請を行うお客様全員に対して実施されます。

この段階では、PEP（政治的に影響力のある人物）と制裁リストの確認が行われます。制裁リストには、インターポールやユーロポール、EUの統合制裁リスト、国連のリスト、欧州対外行動庁（EEAS）などが含まれています。PEPチェックでは、お客様がCIAの世界指導者データベース、everypolitician.org、EU議員リストなどと照合されます。もしお客様が制裁リストに載っている場合、その情報は直ちにMLRO（マネーロンダリング防止責任者）に報告され、お客様のアカウントは閉鎖されます。そして、キュラソーや他の関連当局に報告が行われます。また、お客様やその近親者がPEPと認識された場合も、即座にMLROに報告されます。MLROは、その後、アカウントを閉鎖しお客様との関係を終了するか、またはアカウントを開いたままにして、強化されたデューデリジェンスプロセスを適用するかを決定します。アカウントが開いたままの場合、リスクが高いと見なされ、監視が強化されます。

デューデリジェンスの第二段階

「お客様デューデリジェンス（CDD）」と呼ばれる第二段階は、お客様が累計でEUR10,000（または他の通貨での同等額）に達した時点で実施されます。この段階では、公共のソースを使用してお客様に対して悪評チェックが実施されます。したがって、居住国および国籍によっては、Google、Bing、DuckDuckGoなどの検索エンジンを使用してお客様に関する悪評チェックが必要に応じて行われ、メディア記事や他の公共情報源が参照されます。

デューデリジェンスの第三段階

「強化デューデリジェンスプロセス（EDD）」として知られる第三段階は、累計でEUR50,000（または他の通貨での同等額）に達したお客様に対して実施されます。この段階では、お客様に資産の出所を証明する書類の提出が求められます。

支払い方法の確認

Visa、MasterCard、および銀行振込に関しては、お客様の名前とクレジットカード番号の最初の6桁と最後の4桁が明確に見えるクレジットカードのコピーが必要です。銀行口座が使用される場合、お客様の名前、銀行口座番号、および銀行のロゴが表示されている銀行明細書を確認し、その銀行口座がお客様のものであることを確認する必要があります。Skrillの入金および出金に関しては、登録されたメールアドレスとお客様の名前が表示されているSkrillアカウントのスクリーンショットが必要です。

全ての疑わしい取引は直ちにMLROにエスカレートされます。MLROは、その後、疑わしい取引報告書をキュラソーまたはお客様の居住国の関連当局に提出する必要があるかどうかを決定します。報告書が提出されない場合、MLROはその決定理由を文書化し、ケースに関する必要な情報をすべて保存します。
 

制限されている国

厳しい規制によりギャンブルが禁止されている国では、FEはプレイヤーを受け入れません。制限されている国は、プレイヤーがアカウントを登録する際に同意するFEの利用規約に明示されています。登録時に制限された国を選択することや、制限された国からのIPアドレスを使用してアカウントを登録することはできません。

制限されている国は以下の通りです：

- アルメニア

- オーストラリア

- ブルガリア

- デンマーク

- フランス

- スペイン

- イスラエル

- オランダ

- イギリス

- キュラソー

- アメリカ合衆国

FEはまた、出金を承認する前に、お客様の登録国を、請求させていただく住所証明書から確認させていただきます。

不正行為

不正行為またはパターンが検出された場合、FEはお客様アカウントの完全な確認を要求します。不正行為や疑わしいパターンは、以下によって検出されます。

• 名前と住所の不一致
• ユーザープロフィールの情報不足
• トランザクションの速度と金額の制限
• 登録されたフルネームとクレジットカード名の不一致
• 同じIPからの登録
• 同じまたは類似の名前、住所、メール、電話番号での登録
• 他のお客様アカウントで使用されたブロックされたクレジットカードの使用
• 高リスクの支払い方法
• 居住国/国籍
• 入金額の大きさ
• アカウントに利用可能な資金に対して少ないゲームプレイの検出

マネーロンダリング防止（AML）ポリシー

一般事項

FEは、お客様が入金に使用していない支払い方法への出金を許可しません（銀行振込を除く）。FEは、入金を行ったアカウント以外のアカウントにお金を送金しません。出金プロセスの際、FEは出金を受け取る人物が入金を行った人物と同一であることを確認します。出金が行われた国とは異なる国への出金は許可されていません。お客様国と異なる国で発行されたクレジットカードは、詐欺行為がないか個別に監視されます。

コーポレートディレクターがMLROに任命されています。マネーロンダリングの疑わしい活動が発見された場合、MLROに報告されます。

出金管理

一般事項

出金をリクエストする際、お客様は初回入金時と同じメールを受け取り、必要な書類についての説明を受けるか、現在のKYCステータスについての更新情報を受け取ります。

KYCポリシーにより、出金は、お客様が最後に使用した口座やカード、またはお客様が最も多く使用した支払い方法にリクエストする必要があります。

お客様が出金できない支払い方法を使用した場合、出金はお客様が使用した他の支払い方法/口座に送金されるか、銀行振込で送金されます。出金が異なるカードや口座に転送される場合、FEは、書類を確認することで、その口座とカードがお客様のものであることを確認します。

FEは、現金や小切手での支払いを許可しません。

不正管理

FEはいつでも、プレイヤーがFEの利用規約に違反していないか確認することができます。以下の場合、プレイヤーは：

• 登録時に不十分または偽の情報を提供した
• 偽造または変更された書類を提出した
• ボーナスキャンペーンを悪用するために複数のアカウントを作成した
• 同じIPから他のプレイヤーと同じボーナスプロモーションに参加した
• 他のプレイヤーと同じ支払い口座を共有した
• クレジットカードの入金をチャージバックした
• チャージバックアカウントと同じIPアドレスまたはデバイスを共有した

このような場合、FEはアカウントを調査し、プレイヤーに追加情報を求めることがあります。FEは以下の措置を取ることができます：

• 上記のデューデリジェンスプロセスに従って追加のKYC書類を要求する
• プレイヤーアカウントの資金を凍結する
• 勝利金を取り消し、アカウント内の入金を返金する
• プレイヤーアカウントを閉鎖する
• プレイヤーのIP、デバイス、および/または支払い口座をブラックリストに登録する
• MLROによる関連AML当局への報告

複数アカウントの管理

一般事項

FEは、IPごとに登録を監視し、アカウントを適切にマークします。IPごとに複数のアカウントを持つことは可能ですが、同じメールアドレスで複数のアカウントを登録することはできません。同じ名前と生年月日で登録されたアカウントは、お客様が関連するKYC書類を送信して確認するまで、一時的に閉鎖されます。このAML/KYCポリシーに記載されているすべてのデータは、関連プレイヤーの最終取引日から少なくとも5年間保存されます。また、他の関連法が要求する場合は、より長期間保存されます。

Final Enterprises N.V., Kaya Richard J. Beaujon z/n, キュラソー