التسجيل: لتسجيل حساب في أي من مواقع Final Enterprises N.V، يتعين على اللاعب إدخال التفاصيل التالية: - الجنس. - الاسم الكامل. - تاريخ الميلاد. - البريد الالكتروني. - الدولة. - المدينة. - العنوان. - الهاتف المحمول. - كلمة المرور. - العملة. العمر: لا تسمح شركة Final Enterprises N.V لأي لاعب يقل عمره عن 18 عاماً بالتسجيل أو المشاركة في خدمات Final Enterprises N.V. لا يمكن تسجيل حساب يكون بتاريخ ميلاد أقل من 18 عاماً، وإذا كان هناك أي شك تحت أي ظرف من الظروف بقيام قاصر بتسجيل تاريخ ميلاد مزيف، فسنغلق الحساب حتى يتمكن العميل من إرسال بطاقة هوية سارية المفعول، وفي بعض الحالات مرفقةً مع صورة الوجه (صورة يظهر فيها العميل وهو يحمل الهوية بجانب وجهه). الإيداع الأول: عند الإيداع الأول، سيتلقى جميع العملاء رسالة بريد إلكتروني تشرح بالتفصيل سير عملية "اعرف عميلك" في شركة Final Enterprises N.V؛ والتي تتضمن بشكل أساسي التحقق من معلومات حساباتهم وطرق الدفع المختارة عن طريق إرسال المستندات. لن يتمكن العميل من الحصول على الموافقة على السحب حتى تتم الموافقة على المستندات ذات الصلة من قبل فريق مدفوعات شركة Final Enterprises N.V. التَحَقّق: تطلب شركة Final Enterprises N.V بطاقة هوية صالحة صادرة عن جهة حكومية وإثباتاً للعنوان؛ وذلك للتحقق من اسم العميل وتاريخ ميلاده (عمره) وعنوانه وبلده المسجل. يجب أن يكون إثبات العنوان حديثاً (صادراً خلال الأشهر الثلاثة الماضية)، لإثبات أنه يعيش حالياً حيث يقول أنه يعيش. كما يتعين على العملاء إرسال المستندات التي تثبت خيار الدفع الخاص بهم. حيث يعد هذا جزءاً من المرحلة الأولى من عمليات فحص DD المعروفة باسم فحص "العناية الواجبة المبسطة"، ويجب إجراؤها على جميع العملاء الذين يصلون إلى 2000 يورو في الودائع التراكمية أو ما يعادلها بأي عملة أخرى أو عند طلب السحب الأول، أياً كان ما ينطبق أولاً. في هذه المرحلة يتم أيضاً إجراء عمليات فحص PEP (الأشخاص المكشوفون سياسياً) والتحقق من العقوبات ـ من قبل الموظفين المعنيين. تشمل قوائم العقوبات التي يتم الرجوع إليها: الإنتربول، اليوروبول، قائمة عقوبات الاتحاد الأوروبي الموحدة، قائمة الأمم المتحدة الموحدة للأهداف، دائرة العمل الخارجي الأوروبي، والقائمة الموحدة. بالنسبة لفحوصات PEP، يتم فحص العملاء وفقاً لقاعدة بيانات قادة العالم التابعة لوكالة المخابرات المركزية (CIA)، موقع everypolitician.org، وأعضاء برلمان الاتحاد الأوروبي. في حالة ظهور أحد العملاء على قائمة العقوبات، فسيتم تصعيد ذلك على الفور إلى مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال وسيتم إغلاق حساب العميل وإبلاغ السلطات المختصة في Curacao أو أية ولاية قضائية أخرى ذات صلة. إذا تم اكتشاف أن أحد العملاء أو أحد أفراد العائلة المقربين هو "شخص مكشوف سياسياً"، فيجب أيضًا الإبلاغ عن ذلك على الفور إلى مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال. يجب على مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال بعد ذلك أن يقرر ما إذا كان سيتم إغلاق الحساب وإنهاء العلاقة مع العميل، أو ما إذا كان سيتم الاحتفاظ بالعلاقة مع العميل وإبقاء الحساب مفتوحاً. إذا كان القرار هو إبقاء الحساب مفتوحاً، فسيتم التعامل مع حساب العميل على أنه عالي المخاطر ويخضع لمزيد من المراقبة والوفاء بعملية العناية الواجبة المعززة. يتم تنفيذ المرحلة الثانية من "العناية الواجبة" DD، والمعروفة باسم مرحلة "العناية الواجبة تجاه العملاء"، عندما يصل العميل إلى 10,000 يورو من الودائع التراكمية أو ما يعادلها بأي عملة أخرى. في هذه المرحلة، يتم إجراء عمليات فحص إعلامي سلبية على العميل باستخدام مصادر عامة. لذل، واعتماداً على بلد الإقامة والجنسية، يتم استخدام المصادر العامة لإجراء فحوصات إعلامية سلبية على العملاء عند الضرورة باستخدام محركات البحث مثل Google، Bing، DuckDuckGo، ومراجعة أية مقالات إعلامية أو مصادر أخرى للمعلومات العامة. سيتم تنفيذ المرحلة الثالثة من "العناية الواجبة"، والمعروفة باسم عملية "العناية الواجبة المعززة" (EDD) لأي عميل، أو أي عميل وصلت ودائعه التراكمية إلى 50,000 يورو أو ما يعادلها بأي عملة أخرى. لذلك، في هذه المرحلة، سيُطلَب من العميل تقديم وثيقة تثبت مصدر الثروة. بالإضافة إلى ذلك، في جميع حالات Visa وMasterCard والتحويلات المصرفية، ستطلب شركة Final Enterprises N.V صورة عن بطاقة الائتمان المستخدمة، بحيث يمكن رؤية الاسم والأرقام الستة الأولى والأربعة الأخيرة من رقم بطاقة الائتمان بوضوح. وفي حال تم استخدام حساب مصرفي، فسوف تحتاج شركة Final Enterprises N.V أيضاً إلى التحقق من أن الحساب البنكي يعود إلى العميل نفسه، وذلك من خلال التحقق من كشف الحساب البنكي الخاص به والذي يوضح اسم العميل ورقم الحساب المصرفي وشعار البنك. يجب تصعيد جميع المعاملات المشبوهة على الفور إلى مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال. سيقرر مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال ـ بعد ذلك ـ فيما إن كانت هناك حاجة لتقديم تقرير عن المعاملات المشبوهة إلى السلطات المختصة في كوراكاو و/أو بلد إقامة العميل ذي الصلة حسب الاقتضاء؛ أم لا. إذا لم يتم تقديم تقرير، يجب على مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال توثيق سبب اتخاذ هذا القرار والاحتفاظ بجميع المعلومات اللازمة عن القضية. الخصوصية وإدارة البيانات الشخصية: يحق لأصحاب البيانات الوصول إلى المعلومات التي يحتفظ بها Cosmoswin، وفقاً لأحكام "قانون حماية البيانات" لعام 1998 و"قانون حرية المعلومات" لعام 2000. ويجب على أي صاحب بيانات يرغب في الوصول إلى بياناته الشخصية تقديم طلبه كتابياً إلى DPC على العنوان support@cosmoswin.com. سيسعى موقع Cosmoswin للرد على أي طلبات كتابية من هذا القبيل في أقرب وقت ممكن عملياً، وعلى أي حال، في غضون 40 يوماً للوصول إلى السجلات و21 يوماً لتقديم رد على طلب الوصول إلى المعلومات. سيتم نقل المعلومات إلى صاحب البيانات في أقرب وقت ممكن بشكل معقول بعد أن تصل إلى علم Cosmoswin ووفقاً للقوانين ذات الصلة. 1. الإعفاءات: تستثنى بعض البيانات من أحكام قانون حماية البيانات، وهي تشمل ما يلي: • منع أو كشف الجريمة. • عندما تكون المعالجة ضرورية لممارسة حق أو التزام يمنحه أو يفرضه القانون أو الكيانات التنظيمية على Cosmoswin، بما في ذلك منع تمويل الإرهاب وغسل الأموال. ما ورد أعلاه مجرد أمثلة لبعض الاستثناءات بموجب القانون. ينبغي طلب أي معلومات إضافية حول الإعفاءات من DPC. 2. الدقة: سيسعى Cosmoswin إلى التأكد من دقة جميع البيانات الشخصية الموجودة فيما يتعلق بجميع أصحاب البيانات. يجب على أصحاب البيانات إبلاغ معالج البيانات بأي تغييرات في المعلومات المتعلقة بهم والموجودة سابقاً. كما يحق لأصحاب البيانات في بعض الظروف طلب مسح المعلومات غير الدقيقة عنهم. إلا أن ذلك لا ينطبق هذا في جميع الحالات، فعلى سبيل المثال، حيث يتم الاحتفاظ بسجلات الأخطاء أو التصحيحات، أو السجلات التي يجب الاحتفاظ بها لمصلحة جميع الأطراف التي تنطبق عليها. 3. التنفيذ: إذا اعتقد أحد الأفراد أن Cosmoswin لم يمتثل لهذه السياسة أو تصرف بخلاف ما ينص عليه "قانون حماية البيانات"، فيجب إبلاغ DPC موقع Cosmoswin على الفور. 4. أمن البيانات: سيتخذ موقع Cosmoswin الخطوات الفنية والتنظيمية المناسبة لضمان أمان البيانات الشخصية. كما سيتم توعية جميع الموظفين بهذه السياسة وواجباتهم بموجب القانون. يُطلب من Cosmoswin ـ وبالتالي جميع الموظفين ـ احترام البيانات الشخصية والخصوصية للآخرين، ويجب التأكد من اتخاذ تدابير الحماية والأمن المناسبة ضد المعالجة غير القانونية أو غير المصرح بها للبيانات الشخصية. يجب نشر مستوى مناسب من أمان البيانات لنوع هذه البيانات والمعالجة التي يتم تنفيذها فيما يتعلق بهذه البيانات. في معظم الحالات، يجب تخزين البيانات الشخصية في الأنظمة المناسبة وتشفيرها عند نقلها. قد تكون البيانات الشخصية الأخرى مخصصة للنشر أو للنشر المحدود على موقعنا الإلكتروني، وبالتالي تكون متطلبات أمن البيانات أقل. 5. المعالجات الخارجية: يحق لموقع Cosmoswin نقل بيانات تسوية العملاء إلى طرف ثالث مكلف بتحصيل المدفوعات أو معالجتها. وبخلاف ذلك، يتم نقل البيانات فقط ضمن إطار الأساس القانوني. 6. الحذف الآمن: عندما يتم مسح البيانات التي تم الاحتفاظ بها وفقًا لهذه السياسة، يجب حذفها بشكل آمن من خلال أفضل الممارسات في وقت الحذف. 7. الاحتفاظ بالبيانات: المؤلف: رئيس عمليات العملاء التاريخ: مارس 2018 المراجعة: مارس 2021